Возврат долга по расписке и договору займа 2020

[Attorney]

Процедура возврата долга по расписке и договору займа.

Как взыскать и вернуть долг?

Передача денег в долг оформляется договором займа и распиской.
Договор займа определяет права и обязанности сторон, а расписка подтверждает факт передачи денежных средств.
Этим правилом часто пренебрегают, составляя только один из перечисленных выше документов, включая в договор займа пункт о передаче денежных средств в момент его подписания, а в расписку - порядок и условия возврата долга.
Такое "упрощение" не лишает кредитора возможности вернуть свои деньги, однако создает определенные сложности.

Как поступить, если срок возврата долга прошел, а заемщик не торопится исполнять свои обязательства?

Цивилизованным и законным решением будет обращение в суд с иском о взыскании долга.
Необходимо составить исковое заявление, приложить к нему копии договора займа и расписки (оригинал хранится у заемщика), а также квитанции об уплате госпошлины в размере 1% от суммы иска и сбора за информационно-техническое обеспечение.
Исковое заявление о взыскании долга подается в канцелярию суда по месту жительства ответчика.

Как составить исковое заявление о возврате долга?

При составлении иска необходимо руководствоваться нормами Гражданского и Гражданско-Процессуального Кодекса Украины.
В случае просрочки платежа кредитор имеет право требовать у заемщика уплаты 3% годовых за период просрочки, а также возврата всей денежной суммы с учетом индекса инфляции.

Исковое заявление будет оставлено без рассмотрения в случае нарушения требований к его оформлению, указании неправильной суммы иска, отсутствии расчета суммы долга или ошибки в расчетах, неверном указании исковых требований и т.д.

После назначения дела к слушанию истцу и ответчику придет повестка, в которой будут указаны дата и время судебного заседания. Явка в суд является обязательной.
В зависимости от обстоятельств, срок рассмотрения дела варьируется от 1 месяца до полугода.

[Наталия]

Здравствуйте,
около года назад дала в долг человеку 3000 долларов США. Он написал мне расписку, но тогда я и не думала, что когда-то придется ей воспользоваться.
Согласно расписке, должник должен был вернуть денежный долг через 3 месяца, но он так и не исполнил свои обязательства. Я написала заявление в милицию, так как коллекторские услуги очень дорогие. В милиции сказали, что здесь нет мошенничества - это гражданско-правовые отношения. Я звонила Вам по телефону и тоже получила подтверждение того, что единственным вариантом является обращение в суд.
Я обязательно обращусь за помощью к Вам, меня устраивают предлагаемые условия сотрудничества, но я переживаю, что должник откажется от того, что писал расписку - она не заверена нотариально.
Скажите, есть ли смысл обращаться к Вам и заключать договор, начиная таким образом процедуру взыскания долга?
Мне очень не хочется потерять эти деньги, но непорядочность и подлость этого человека заставляют задуматься...

[Attorney]

Мошенничество - это завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием.
Деяние может квалифицироваться как мошенничество только в том случае, если лицо еще в момент получения имущества хотело его присвоить, а обязательство - не исполнять (п.19 Постановления №12 от 25.12.1992 г. Пленума Верховного Суда Украины).
Написание должником расписки свидетельствует о том, что он собирался исполнить долговое обязательство, но по каким-либо причинам не смог этого сделать.
Такие отношения называются гражданско-правовыми, а возврат долга производится через суд.
Законом предусматриваются компенсации за несвоевременный возврат долга, но их нужно правильно применить.
Расписка не заверяется нотариально, но при желании можно заверить у нотариуса подпись.
Чтобы определить вероятность взыскания долга по расписке, её нужно увидеть.
Могу сказать, что вернуть долг, при должном подходе, можно даже в самых трудных ситуациях.

[ТатьянаC]

Здравствуйте!
Год назад мой муж одолжил 17 тысяч долларов под расписку, которая была заверена нотариусом (я, как жена, также была у нотариуса и подписала документ, что в курсе кому и какую сумму супруг одалживает).
Должник, естественно, долг не вернул.
Мы писали заявление в милицию, так как деньги одолжили не только у мужа, но и у наших общих знакомых. Из милиции никакого ответа не пришло.
Один из пострадавших обратился в суд, где было принято решение, что долг ему должны выплачивать по 50 гривен ежемесячно, но и эти деньги должник отдавать не собирается!
Мы также собрались обращаться в службу возврата долгов и подавать исковое заявление в суд.
Скажите, пожалуйста, кто контролирует исполнение решения суда и куда обращаться, если решение суда не исполняется?

[Attorney]

Исполнение решения суда о взыскании суммы долга с должника возложено на органы государственной исполнительной службы.
Контроль за деятельностью государственных исполнителей осуществляют руководители соответствующих районных управлений, которые подчиняются городским и областным отделам исполнительной службы, входящим в состав Министерства юстиции.
Кроме того, надзор за соблюдением законов должностными лицами государственной исполнительной службы возложен на органы прокуратуры.

Описать процедуру взыскания долга исполнительной службой можно так:
- кредитор (или его представитель) обращается с заявлением в ГИС, на основании которого открывается исполнительное производство (в случае отсутствия обстоятельств, из-за которых такое производство не может быть открыто);
- должнику дается срок на добровольное исполнение решения суда и возврат денежных средств;
- государственный исполнитель рассылает запросы в органы БТИ, ГАИ о наличии у должника имущества;
- в случае наличия такого имущества, исполнительная служба его реализует и за счет вырученных средств погашает долг;
- в случае отсутствия имущества, с последующих доходов должника будут удерживать средства, в счет погашения суммы долга.
Кроме того, государственные исполнители могут выезжать по месту жительства должника, устанавливать состав семьи, составлять соответствующие акты и т.д.

Процедура исполнения решения суда о взыскании денежных средств бывает долгой, но это единственный законный способ вернуть свои деньги.
Чем раньше человек обратится в суд, тем больше вероятность успешного возврата долга.

Для обращения в милицию с заявлением о мошенничестве необходимо хорошо знать признаки состава преступления, предусмотренного ст. 190 Уголовного кодекса.
Доследственная проверка проводится в 10-дневный срок, после чего принимается решение о возбуждении уголовного дела либо об отказе в возбуждении уголовного дела, о чем в обязательном порядке должно быть сообщено заинтересованным лицам.
Положительный исход напрямую зависит от подготовленности заявителя и его осведомленности в аспектах уголовного законодательства.
Более подробная консультация по данному вопросу предоставляется в соответствующей ветке нашего форума.
Если на протяжении длительного периода времени заявителя не вызывают в органы дознания и досудебного следствия, это означает, что в возбуждении уголовного дела отказано (обычно, на основании ст.6 п.2 УПК).
В таком случае, единственным способом защиты своих прав и принуждения должника к выполнению своих обязанностей является обращение в суд (следует заметить, что такой вариант является обычно и наиболее действенным).

[сапер]

Уважаемый адвокат!
Я попал в сложную ситуацию и прошу Вашего совета.
В конце марта 2009 года я одолжил своему другу 400 тысяч гривен (около 50 000 долларов). В расписке он указал сумму и свои паспортные данные, а срок возврата денег был определен "в течение 10 суток после продажи одного из трех домов" (он строил их на продажу - евро домики двух и трех этажей). Но кризис внес свои коррективы.
Прошло семь месяцев, дома не продались и я узнаю, что мой друг арестован и ему светит ст. 191 ч. 4 УК (он был одним из руководителей кредитного общества). Прокуратура наложила арест на все имущество.
Я подал исковое заявление в суд о возврате долга по договору займа, ответчики - мой друг и его жена.
Ссылаясь на ст. 1049 ГК Украины, отправил два письма с уведомлением и требованием вернуть мне долг. По запросу суда выяснил, что один дом зарегистрирован на моего друга, другой на жену, а третий вообще не зарегистрирован в БТИ.
И тут выясняется, что банк дал моему другу деньги в сумме 200 тысяч долларов, под залог земельных участков, на которых стоят эти дома, и фактическим хозяином земли выступает банк.
Решением суда, по моему заявлению, накладывается арест на дом, принадлежавший другу.
Я встречался с руководителем банка и хотел выяснить, какое имущество принадлежит банку. Оказалось - все. Но банк ситуацию не форсирует, проценты капают, залога достаточно.
Было предварительное слушание моего дела в суде.
Со стороны ответчиков адвокат всячески тормозит дело.
Мой друг сидит в изоляторе временного содержания и связи с ним нет.
Главный вопрос, который у меня возник - как юридически обосновать, что событие по продаже одного из домов моим другом не может уже наступить никогда?
Существуют ли разумные сроки возврата долга?
Судья сказал, что придется ждать окончания следствия по делу моему другу (полгода).
Через две недели назначено повторное слушание.
Помогите, пожалуйста, советами!
С уважением...

[Attorney]

Расписка подтверждает факт заключение между лицами договора займа. Участники таких правоотношений могут определять для себя любые условия исполнения обязательств, кроме запрещенных законом. Вся ответственность за содержание договора лежит на его сторонах.
При написании расписки особое внимание следует уделять четкому и однозначному обозначению условий, при которых кредитор будет иметь право требовать у заемщика возврата суммы долга.
Ст. 1049 Гражданского кодекса предусматривает обязанность заемщика вернуть займ в срок и в порядке, установленном договором. Если такой срок не установлен, займ должен быть возвращен на протяжении тридцати дней со дня предъявления соответствующего требования, если иное не установлено договором.
Неоднозначное указание порядка и срока возврата долга может приводить к различной трактовке этих существенных условий договора займа.
Возбуждение в отношении лица уголовного дела, а также избрание меры пресечения в виде содержания под стражей, не исключает возможности исполнения таким лицом данных ранее обязательств. Решение о виновности либо невиновности лица в совершении преступления примет суд, после окончания судебного следствия по делу.
Учитывая то, что при составлении расписки были допущены ошибки, а имущество должника заложено и существуют другие кредиторы, процедура реального возврата долга будет сложной и достаточно длительной.

[НикаНика]

Доброе время суток!

Будьте добры, помогите разрешить ситуацию.
Сестра живет в Украине. У нее имеется долг. Кредитор - бывшая подруга.
У сестры есть брат. Он гражданин Украины, но постоянно проживает за границей.
В одно из посещений братом Украины, сестра попросила его стать поручителем по этому долговому обязательству, т.е. в случае, если она не сможет вернуть долг, его должен будет вернуть брат.
Брат, в свою очередь, написал расписку, в которой он указал, что выступает гарантом (поручителем).
В расписке он также указал данные внутреннего паспорта той страны, где постоянно проживает (данные своего загранпаспорта или внутреннего паспорта Украины он не указывал).
Расписка не заверена у нотариуса, однако я слышала, что и не заверенная нотариусом расписка имеет силу.
Далее сестра, не вернув деньги, уезжает из страны за границу на ПМЖ.
Брат планирует приехать в Украину в гости и не хочет проблем, однако решать этот финансовый вопрос (погасить долг) он не хочет, т.к. сестра его сильно подвела.
Получается, что брат помог сестре отсрочить выплату долга, а она оказалась нечиста на руку и уехала жить за границу (хотя деньги у нее были).

Вопрос вот в чем.
Что может сделать с этой распиской бывшая подруга сестры (кредитор) и какие меры она может предпринять в описанной ситуации?
Могут ли брата задержать за невыплату долга и если могут, то на каких основаниях (с учетом того, что он гражданин другой страны)?
Знаю, что кредитор ждет приезда брата в Украину и грозится, что будет встречать его в аэропорту с милицией.

Заранее спасибо за консультацию!

[Attorney]

Процедура взыскания (возврата) долга по расписке заключается в обращении в суд с исковым заявлением.
Это единственная законная возможность для кредитора вернуть свои денежные средства.
Расписка, не заверенная нотариально, принимается как доказательство.

В некоторых случаях действия должника могут содержать признаки состава преступления - мошенничества.
Однако это очень деликатный вопрос, который необходимо рассматривать индивидуально.
Простое написание заявления в милицию не принесет желаемого результата.

[Адвокат]

Законом Украины “Про судоустройство и статус судей” принята новая редакция ст.382 Уголовного кодекса Украины, касающаяся ответственности за неисполнение решения суда.
Данное нововведение поможет кредиторам быстрее вернуть свои денежные средства, в случае наличия вступившего в силу решения суда о взыскании долга.

Статья 382. Неисполнение судебного решения.
1. Умышленное невыполнение приговора, решения, определения, постановления суда, вступившие в законную силу, или препятствование их исполнению наказывается штрафом от пятисот до одной тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан или лишением свободы на срок до трех лет.
2. Те же действия, совершенные должностным лицом, наказываются штрафом от семисот пятидесяти до одной тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан или лишением свободы на срок до пяти лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.
3. Действия, предусмотренные частью первой или второй настоящей статьи, совершенные должностным лицом, занимающим ответственное или особо ответственное положение, или лицом, ранее судимым за преступление, предусмотренное этой статьей, или если они причинили существенный вред охраняемым законом правам и свободам граждан, государственным или общественным интересам или интересам юридических лиц, наказываются лишением свободы на срок от трех до восьми лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.
4. Умышленное неисполнение должностным лицом решения Европейского суда по правам человека наказывается лишением свободы на срок от трех до восьми лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Основные изменения коснулись расширения круга субъектов преступления, предусмотренного ст.382 УК Украины - если ранее им могло быть только должностное лицо, то в новой редакции указанной статьи предусмотрена уголовная ответственность за неисполнение решения суда для всех физических лиц.

Как и ранее, единственным законным вариантом возврата денежных средств по расписке или договору займа остается обращение в суд.
Кроме того, такое обращение необходимо для получения решения суда о взыскании долга (в некоторых случаях – судебного приказа), после чего и начинает действовать указанная выше статья Уголовного кодекса.

За юридической помощью и представительством в судах Одессы по вопросам возврата долга, обращайтесь по телефонам 795-60-65 или 0 (67) 556-72-86.